Юридическое и бухгалтерское обслуживание бизнеса - с нами зарабатывают миллионы!


АБФ Груп предлагает новую услугу – помощь в выходе из межбанковского стоп-листа 550-П


АБФ  Груп предлагает новую услугу – помощь в выходе из межбанковского стоп-листа  550-П

21 апреля вступило в силу Указание ЦБ РФ от 30 марта 2018 г.

№ 4760-У «О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решений по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации». 

Суть Указания заключается в том, что у физических лиц и предпринимателей появилась возможность оспорить их внесение в межбанковский стоп-лист на основании Федерального закона №115-ФЗ.

Напомним, что попасть в «черный список» можно на основании подозрений в финансировании терроризма или из-за нарушений антиотмывочного законодательства. ИП, юрлицу или частному лицу не только блокируют действующие расчетные счета, но и фактически ограничивают возможность открыть новый счет в другом банке.

Для бизнеса попадание в стоп-лист может окончится плачевно: отсутствие расчетного счета полностью блокирует возможность работать с контрагентами, принимать заказы и выплачивать зарплату сотрудникам. В результате предприятие терпит убытки и копит долги. В случае, если счет будет заблокирован более 30 дней, то все активы, находящиеся на нем, будут «списаны» в пользу Центробанка.

С одной стороны, введение такого закона оправдано: с нарушителями бороться надо. Однако нередко под горячую руку «блокировщиков» попадают предприниматели с «чистым», прозрачным бизнесом – иногда из-за связи с контрагентами-нарушителями, иногда – из-за неудачного адреса регистрации, а иной раз и вовсе по ошибке – например, из-за однофамильцев. При этом механизма вывода из «черного списка» предложено не было. Иными словами, попадание туда ставило крест на всей карьере предпринимателя.

Но государство под напором бизнеса сдалось – с 21 апреля «обелиться» перед надзорными органами можно. Если это удается, то предпринимателя полностью исключают из стоп-листа, и он может продолжать работать в прежнем режиме.

Порядок действия таков:

  • заявитель после блокировки счета или отказе со стороны банка провести ту или иную операцию направляет в межведомственную комиссию заявление об обжаловании данного режима;
  • к заявлению прикладываются документы, список которых описан в Приложения к Указанию №4760-У;
  • комиссия рассматривает претензию в течение 20 дней;
  • после принятия решения в течение 3 дней направляет его предпринимателю;
  • тот обращается с решением в банк и получает расчетный счет обратно в распоряжение.

Внешне все выглядит просто, но в процессе, как обычно, возникает много подводных камней. Так, Центробанк может оставить жалобу без движения, если она не соответствует всем описанным в Указании требованиям. При этом ответа, что заявление не принято, не поступает. Предприниматель просто теряет время.

Второй опасный момент – для доказательства своей невиновности бизнесмену необходимо подготовить внушительный пакет документов, среди которых:

  • сведения о штатной численности и фонде оплаты труда за последние 6 месяцев;
  • налоговые платежи за предшествующий год;
  • данные об операциях с контрагентами;
  • кредитовый и дебетовые обороты;
  • планируемые месячные обороты;
  • информация о трех крупнейших контрагентов, с которыми работает предприниматель;
  • выписки по банковским счетам;
  • бухгалтерский баланс за предыдущий налоговый период и т.д.

Большинство данных документов предоставляются «по усмотрению» заявителя, но по факту без них – никуда.
Опасность заключается в том, что при самостоятельной подготовке документов вы можете что-то забыть или не учесть, и в результате жалоба не будет предоставлена на рассмотрение комиссии. Второй опасный момент – если «переборщить» и предоставить слишком много сведений, то ФНС и профильные органы могут усмотреть другие нарушения.

АБФ Груп уже длительное время занимается проблемами вывода из «черного списка» предпринимателей, попавших под блокировку вследствие 115-ФЗ. У нас накоплен опыт взаимодействия с ведомствами, и мы имеет высокий процент одобрения жалоб.

Поэтому, если вам не повезло, и банк отказывает в обслуживании, доверьтесь профессионалам. ABF Group возьмет на себя основные сложности по подготовке документов и оформлению заявления, так что вам придется ожидать только конечный результат.

Вышедшее Указание является новым подспорьем в деле восстановление деловой и профессиональной репутации наших клиентов.

Возврат к списку


Подпишитесь на нас в соцсетях и будьте
в курсе последних новостей «АБФ-Груп»!

Подпишись