Риэлтор, бухгалтер или адвокат могут заблокировать счет?
В последние недели ходят ужасные слухи о том, что якобы компания, куда вы отдаете свою бухгалтерию, может заблокировать ваши счета.
Или к примеру риэлтор, которому вы поручаете продать свою недвижимость, может ее просто заблокировать и отдать в пользу государства. Такие действия могут предприниматься по особой инструкции.
Давайте получше разберемся в этом слухе. Вот о какой инструкции идет речь: письмо Росфинмониторинга от 1 марта этого года №60.
Документ очень длинный и мутный. В нем есть отсылка к ст. 3 115-ФЗ - блокировать средства могут только тем, кто относится к одной из следующих категорий:
- Лица, находящиеся в списке организаций и физ. лиц, по которым есть сведения о причастности к экстремистской или террористической деятельности.
- Лица, указанные в списке организаций и физ. лиц, по которым есть информация об участии в распространении массового оружия.
- Юр. и физ. лица, в отношении которых межведомственная комиссия вынесла отказ.
В ст. 3 115-ФЗ ясно сказано, что должна быть видна направленность финансирования террористов. Лицо должно понимать, что перечисляет средства другим лицам или организациям, которые собираются реализовать террористическую деятельность.
К большинству граждан и бизнесменов это не имеет отношения. Пусть у вас задолженности по налогам или какая-то обналичка произошла - это не терроризм.
Никто - ни банки, ни бух. компании, ни юристы, ни риэлторы, не могут вмешиваться в ваши дела и выдавать неправомерные действия под видом исполнения закона.
Охотно верится, что на практике есть много юристов и прочих “специалистов”, которые прочитав инструкцию, и не поняв ее правильно, решат что на всякий случай лучше заблокировать того, кто покажется подозрительным. Если вдруг по какой-то причине это произойдет, вы можете воспользоваться пунктом 4 той же инструкции, чтобы потребовать от бух. или юр. компании разблокировать счета.
К сожалению безграмотность и формализм сегодня преобладают над квалификацией и точным понимаем каких-то бы то ни было правовых актов. Так что не ждите, что какой-нибудь простой сотрудник все проверит и разберется. Ему гораздо проще заблокировать ваш счёт. Его не волнует, что из-за этого у вас возникнут проблемы с бизнесом, задержки, убытки и т. д.
Бизнес и общество должны понять, что власть имущие (чиновники и аппараты), живут за счёт людей и их налогов. А потому нужно активнее проявлять свою позицию. Нельзя молча соглашаться и расхлебывать кашу, которую нам варят и навязывают!
Вам понравился материал? Поблагодарить легко! Будем весьма признательны, если поделитесь этой статьей в социальных сетях.